Seguridad y verificación
Confianza
Actualizado el 27 de agosto de 2026
Grou aplica un proceso de KYC (personas naturales) y KYB (empresas) antes de habilitar tu checkout, alineado con requisitos regulatorios (FATF, OFAC, FinCEN) y de los adquirentes de pago.
Qué se verifica
- Identidad: documento oficial + selfie sosteniendo el documento, cotejados contra el registro.
- Titularidad de cuenta bancaria: el nombre del titular debe coincidir exactamente con tu documento de identidad. No se permiten cuentas de terceros bajo ninguna circunstancia — es causal de rechazo.
- Screening de sanciones (OFAC, ONU, UE) y de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
- Reputación pública y revisión del contenido del producto antes de la activación.
- Para empresas: certificado de constitución y beneficiario final (UBO).
Tu primer pago se ejecuta siempre de forma manual bajo doble control (Finanzas + área Administrativa) para confirmar que la cuenta te pertenece antes de habilitar liquidaciones sucesivas. Grou re-evalúa tu cuenta ante eventos como aumentos súbitos de volumen, denuncias o indicios de fraude, y conserva tu expediente por un mínimo de 5 años tras el cierre de la relación.
Volumen alto esperado, industria restringida, estructura societaria compleja, intento de registrar cuentas de terceros, antecedentes públicos negativos o condición de PEP.
Preguntas frecuentes de Seguridad y verificación
Cómo completo mi verificación (KYC)
- Sube tu documento de identidad vigente.
- Completa los datos del negocio (razón social y documentos de constitución cuando aplique).
- Espera la validación del equipo de cumplimiento.
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